;){kind=avatar}
KYC مخفف کلمه “مشتری خود را بشناسید.”
اگر به عنوان یک تجارت خدمات پولی در ارزهای رمزپایه شرکت می کنید ، باید از آنها آگاهی داشته باشید و از KYC پیروی کنید. به عنوان مثال ، اگر به فکر شروع بورس بیت کوین ، خودپرداز بیت کوین یا حتی ICO (پیشنهاد اولیه کوین ) هستید ، باید شرایط KYC را رعایت کنید.
شبکه اجرای جرایم مالی FinCEN الزام دقیق مطابق با KYC را بیان نکرده است ، با این وجود اطلاعاتی وجود دارد که شما باید از مشتریان خود جمع آوری کنید. اگر مشاغل خدمات پول (MSB) را اداره می کنید ، باید به فکر جمع آوری مشتری باشید:
- نام و نام خانوادگی
- آدرس محل اقامت
- تابعیت
- تاریخ تولد
- عکس شناسنامه صادر شده توسط دولت (مجوز رانندگی ، گذرنامه ، کارت شناسایی)
- شماره تأمین اجتماعی یا شناسه مالیاتی
- صورت حساب بانک
- لایحه خدمات
- عکس کارت بانکی (در صورت لزوم برای تأمین اعتبار)
مشتریان ناراحت شما
مشتریان شما فکر می کنند این اطلاعات سنگین است ، با این حال ، شما باید خود را در مقابل تسهیل ناخواسته پولشویی ، تروریسم و اقدامات فاسد محافظت کنید.
من می دانم که مشتریان شما ناراحت خواهند شد و نمی فهمند که چرا شما همه این اطلاعات خصوصی را درخواست می کنید. من می دانم ، زیرا من در انتهای این کار بوده ام.
چند سال پیش در یک بانک آنلاین نظیر به نظیر ثبت نام کردم. به عنوان بخشی از مراحل ثبت نام ، از من خواسته شد تا اطلاعاتی مانند قبض خانه فعلی ، گواهینامه رانندگی و عکس کارت بانکی خود را ارائه دهم.
این حدود یک سال قبل از کشف بیت کوین و ارز رمزنگاری شده بود. در آن زمان ، من نمی دانستم KYC ، AML یا Howey Test چیست.
بنابراین پس از جمع آوری تمام اطلاعات مورد نیاز ، از جمله تهیه تصویر دقیق از خودم (بله ، عکس مورد نیاز آنها باید اندازه ، مشخصات و نور مناسب باشد) من اطلاعات را بارگذاری کردم و برای بانک ارسال کردم. اگر دوباره به آن فکر کنیم ، نیاز به عکس همانند درخواست گذرنامه آمریکایی سختگیرانه بود.
سالها بعد ، من اکنون می دانم که بانک برای مطابقت با نیازهای مشتری شما در FinCEN ، به این اطلاعات احتیاج داشت.
اگر در بانکی پول دارید یا آن را اداره می کنید یا انتقال دهنده پول هستید ، باید KYC را بشناسید.
دیدگاهتان را بنویسید