Kyc چیست؟ هر آنچه نیاز است بدانید

KYC مخفف کلمه “Know Your Customer” به معنای مشتری خود را بشناسید است. KYC یک الزام قانونی در صنعت مالی است که هدف آن جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم است. این فرآیندی است که مؤسسات مالی را قادر می سازد هویت مشتریان خود را تأیید کرده و ریسک های بالقوه آنها را ارزیابی کنند. صنعت کریپتو که در یک محیط غیرمتمرکز و ناشناس فعالیت می کند، از الزامات KYC مستثنی نیست. در واقع، این فرآیند در دنیای رمزارز اهمیت فزاینده‌ای پیدا کرده است، زیرا تنظیم‌کننده‌ها در سراسر جهان کنترل خود را بر صنعت سخت‌تر می‌کنند.

اگر به عنوان یک تجارت خدمات پولی در ارزهای رمزپایه فعالیت می کنید ، باید از این فرآیند آگاهی داشته باشید و از آن پیروی کنید. به عنوان مثال ، اگر به فکر شروع بورس بیت کوین ، خودپرداز بیت کوین یا حتی ICO  (پیشنهاد اولیه کوین) هستید ، باید شرایط KYC را رعایت کنید.

شبکه اجرای جرایم مالی FinCEN الزام دقیق مطابق با KYC را بیان نکرده است ، با این وجود اطلاعاتی وجود دارد که شما باید از مشتریان خود جمع آوری کنید. اگر مشاغل خدمات پول (MSB) را اداره می کنید ، باید به فکر جمع آوری مشتری باشید:

• نام و نام خانوادگی
• آدرس محل اقامت
• تابعیت
• تاریخ تولد
• عکس شناسنامه صادر شده توسط دولت (مجوز رانندگی ، گذرنامه ، کارت شناسایی)
• شماره تأمین اجتماعی یا شناسه مالیاتی
• صورت حساب بانک
• لایحه خدمات
• عکس کارت بانکی (در صورت لزوم برای تأمین اعتبار)

KYC در دنیای رمزنگاری

KYC در دنیای کریپتو به فرآیند تأیید هویت افراد یا سازمان‌هایی اطلاق می‌شود که از خدمات مرتبط با رمزنگاری مانند صرافی‌ها، کیف پول‌ها و ICOها (پیشنهادات اولیه کوین) استفاده می‌کنند. KYC جزء ضروری مقررات AML (ضد پول شویی) و CFT (مقابله با تامین مالی تروریسم) است که هدف آن جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی، تامین مالی تروریسم و کلاهبرداری است. کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارز باید با جمع‌آوری اطلاعات شخصی از مشتریان خود، مانند نام، آدرس، تاریخ تولد و تأیید هویت، از مقررات KYC پیروی کنند. سپس از این اطلاعات برای ایجاد نمایه مشتری استفاده می شود که برای هر گونه خطر احتمالی ارزیابی می شود.

فرآیند KYC برای شناسایی هر گونه فعالیت مشکوک، مانند تراکنش های بزرگ یا مکرر، که ممکن است نشان دهنده فعالیت های غیرقانونی باشد، طراحی شده است. KYC یک ابزار مهم برای صنعت کریپتو و رگولاتورها است. برای صنعت کریپتو، به ایجاد اعتماد و اعتبار نزد سرمایه گذاران و مشتریان و همچنین کاهش خطرات مرتبط با کلاهبرداری و پولشویی کمک می کند. برای تنظیم‌کننده‌ها، ابزاری برای نظارت و تنظیم صنعت کریپتو فراهم می‌کند که از لحاظ تاریخی فضایی عمدتاً بدون نظارت بوده است.

KYC و نگرانی های حفظ حریم خصوصی

در حالی که KYC یک الزام ضروری نظارتی است، بدون منتقد نیست. طرفداران حریم خصوصی استدلال می کنند که KYC ناشناس بودن و تمرکززدایی را که برای صنعت کریپتو اساسی هستند تضعیف می کند. آنها استدلال می کنند که الزامات این اقدام ممکن است برخی از افراد را از استفاده از خدمات مرتبط با رمزنگاری منع کند، زیرا ممکن است تمایلی به ارائه اطلاعات شخصی خود نداشته باشند.

علاوه بر این، مواردی از نقض داده های KYC وجود داشته است که نگرانی هایی را در مورد امنیت اطلاعات شخصی ایجاد کرده است. برای رفع این نگرانی‌ها، برخی از کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارز شروع به کشف راه‌حل‌های جایگزین KYC، مانند استفاده از سیستم‌های هویت غیرمتمرکز یا احراز هویت بیومتریک کرده‌اند. هدف این راه‌حل‌ها ارائه روشی امن‌تر و خصوصی‌تر برای تأیید هویت مشتریان در حالی که هنوز الزامات نظارتی را برآورده می‌کند.

نتیجه گیری

KYC یک الزام قانونی ضروری در دنیای رمزنگاری است، زیرا به جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و ایجاد اعتماد و اعتبار نزد سرمایه‌گذاران و مشتریان کمک می‌کند. در حالی که نگرانی هایی در مورد KYC و حفظ حریم خصوصی وجود دارد، صنعت در حال بررسی راه حل های جایگزینی است که الزامات نظارتی را با نگرانی های حفظ حریم خصوصی متعادل می کند. همانطور که صنعت کریپتو به تکامل و بلوغ خود ادامه می دهد، KYC یک جزء حیاتی از چشم انداز نظارتی باقی خواهد ماند.